Решение суда о взыскании денежных средств № 02-0234/2016

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

09 февраля 2016 года г. Москва

Лефортовский районный суд г. Москвы в составе председательствующего судьи Жданюк Е.В., при секретаре Абдуллиной А.Х., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-0234/2016 по иску ООО «Дженерал Финанс» к Маслову В.В., ООО «Фотомаркет», ООО «БТК», ЗАО «Авирса Холдинг» о взыскании денежных средств,

УСТАНОВИЛ:

ООО «Дженерал Финанс» (фактор), уточнив требования, обратилось в суд с иском к ООО "БТК" (продавец), ООО «Фотомаркет» (дебитор), Маслову В.В. (поручитель), ЗАО «Авирса Холдинг» (поручитель), в котором просило взыскать солидарно с ООО «Фотомаркет», ООО «БТК», ЗАО "Авирса Холдинг" сумму задолженности по договору поставки товаров от ДД.ММ.ГГГГ. № в размере 30.476.751 руб. 46 коп.; с ООО "БТК" сумму неустойки за неисполнение обязательств по договору факторинга по задолженности по поставе в размере 2.072.419 руб. 10 коп., с Маслова В.В. сумму задолженности по договору поручительства от ДД.ММ.ГГГГ. № в размере 31.147.239 руб. 99 коп., с ЗАО "Авирса Холдинг" сумму задолженности по неустойке по договору поручительства от ДД.ММ.ГГГГ. № в размере 670.488 руб. 53 коп., возложить на ответчиков расходы истца по уплате государственной пошлины 60.000 руб. 00 коп..

В обоснование требований истец указал, что в соответствие с условиями Договора факторинга № от ДД.ММ.ГГГГ.. заключенного истцом с ООО «БТК», последний уступил истцу денежные требования к дебитору по оплате товара, поставленного в рамках договора поставки товаров от ДД.ММ.ГГГГ №, заключенному ООО «БТК» с ООО "Диджимаркет" (впоследствии сменивший наименование на ООО «Фотомаркет»). Клиент (ООО «БТК») поставил дебитору товары по товарной накладной от ДД.ММ.ГГГГ. стоимостью 5.679.046 руб. 82 коп., по товарной накладной от ДД.ММ.ГГГГ. стоимостью 4.794.657 руб. 65 коп., по товарной накладной от ДД.ММ.ГГГГ. стоимостью 9.547.368 руб. 52 коп., по товарной накладной от 19.02.2015г. стоимостью 10.455.678 руб. 47 коп.. Товар был принят дебитором. Указанный дебитор был уведомлен об уступке требований по оплате поставленного по накладным товара фактору, также уведомлен уступочной надписью на товарных накладных. ДД.ММ.ГГГГ между фактором и клиентом подписан реестр уступленных требований №. Срок оплаты дебитором по товарной накладной наступил. ДД.ММ.ГГГГ в связи с просрочкой дебитором оплаты товаров фактор направил требование об исполнение обязательств по договору, однако до настоящего времени требование не исполнено. Всего задолженность дебитора перед фактором по договору поставки по состоянию на 15.10.2015г. составляет 30.476.751 руб. 46 коп..

В силу положений п. 7.1.3 договора факторинга, клиент несет солидарную ответственность с дебиторами за неисполнение последними уступленных денежных требований. Истец направил клиенту требование об оплате всей суммы задолженности по договору поставки, требование не исполнено. В силу п. 7.4 договора факторинга, в случае просрочки возврата долга по финансированию от дебитора более чем на 28 календарных дней фактор вправе начислить клиенту неустойку в размере 0,2 % от суммы просрочки за каждый день просрочки. Задолженность клиента по неустойке (по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. составила 2.072.419 руб. 10 коп..

Исполнение обязательств клиента по договору факторинга обеспечено поручительством Маслова В.В. в соответствие с договором поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ Ответственность поручителя является субсидиарной. В соответствие в п. 4.1 договора поручительства, в течение 15 календарных дней с момента получения требования истца, поручитель обязан полностью погасить задолженность клиента по договору факторинга, включая обязательства по возврату долга по текущему финансированию, оплату вознаграждения фактора и оплаты иных сумм, которые фактор вправе удержать с клиента в соответствие с договором факторинга и тарифными планами. ДД.ММ.ГГГГ. и ДД.ММ.ГГГГ. фактор направил поручителю требование об исполнении обязательств по договору факторинга, которое до настоящего времени им не исполнено. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. обща сумма задолженность поручителя Маслова В.В. перед фактором составляет 31.147.239 руб. 99 коп..

Исполнение обязательств клиента по договору факторинга обеспечено также поручительством ЗАО "Авирса Холдинг" в соответствие с договором поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ.. Ответственность поручителя является солидарной. В соответствие с п. 2.3 договора поручительства, последний обязан в течение трех рабочих дней с момента получения требования фактора полностью погасить задолженность клиента по договору факторинга, включая неуплаченные клиентом пени, комиссии, при наличии, проценты по предоставленному финансированию, издержки фактора по взысканию задолженности клиента и другие убытки, вызванные неисполнением или ненадлежащим исполнением клиентом своих обязательств. ДД.ММ.ГГГГ. фактор направил поручителю требование о полном досрочном погашении задолженности клиента по договору факторинга, требование поручителем не исполнено. Сумма задолженности поручителя ЗАО "Авирса Холдинг" по неустойке по договору поручительства составляет 670.488 руб. 53 коп..

В судебном заседании представитель истца Привалова Ю.А., действующая на основании доверенностей, требования поддержала по доводам иска с учетом уточнения.

Ответчики, уведомлявшиеся о дате и месте рассмотрения дела телеграммами по месту нахождения организаций, по месту жительства (Маслов В.В.) в судебное заседание представителей не направили.

Суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся ответчиков.

Выслушав представителя истца, проверив материалы дела, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований в части. При этом исходит из следующего: в соответствии со ст. ст. 309, 310 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с требованиями закона и условиями обязательства, односторонний отказ от выполнения обязательства недопустим. Согласно положениям ст. 361 ГК РФ, по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Согласно ст. 363 ГК РФ, при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащем исполнение обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Из материалов дела следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Дженерал Финанс» (фактор) и ООО "БТК" (ИНН №, продавец) заключен договор факторинга №, в соответствии с п. 1.1, 2 которого фактор обязался осуществлять за вознаграждение в соответствие с тарифным планом фактора финансирование продавца, а продавец обязался в обеспечение исполнения своих обязательств по возврату долга (финансирования) и уплаты вознаграждения уступить фактору денежные требования, вытекающие из предоставления продавцом товаров, выполненных им работ или оказания услуг третьим лицам (дебиторам) на условиях отсрочки платежа.

В силу п. 3.1 договора, денежные требования могут уступаться клиентом фактору не ранее дня возникновения конкретного денежного требования.

Согласно п. 3.5 договора, при уступке фактору денежного требования, к фактору переходят также все права, обеспечивающие уступленные требования (по договорам поручительства, залога, гарантиям, права выгодоприобретателя по договорам страхования), а также права, являющиеся дополнительным (право на получение процентов и др.).

Согласно п. 4.8 договора, срок возврата фактору предоставленного финансирования соответствует сроку оплаты, указанному в контракте между клиентом и дебитором.

Согласно п. 7.1 договора, клиент несет солидарную ответственность с дебитором по договору. Согласно п. 7.3 договора, в случае неуплаты клиентом фактору сумм в предусмотренные договором сроки (п. 5.9-5.10 договора), фактор вправе начислить, а клиент обязан уплатить неустойку в размере 0,2 % от суммы, уплата которой просрочена, за каждый день просрочки. Согласно п. 7.5 договора, в случае просрочки возврата долга по финансированию от дебитора более чем на 40 календарных дней, оплаты вознаграждения фактора и оплаты иных сумм, которые фактор вправе зачесть от клиента в рамках факторинга регрессом, фактор вправе начислить клиенту неустойку в размере 0,5% от суммы, уплата которой просрочена, за каждый день просрочки. Соглашение сторон о присоединении ООО «БТК» к действующему тарифному плану облечено в письменную форму.

В обеспечение исполнения продавцом обязательств по договору факторинга заключены договора поручительства:

В обеспечение исполнения клиентом обязательств по договору факторинга, ООО "Дженерал Финанс" заключены договора поручительства:

- № от ДД.ММ.ГГГГ с Масловым В.В.. Согласно положений п. 1.3 договора поручительства, заключенного с Масловым В.В., поручитель несет субсидиарную ответственность по обязательствам, которые могут возникнуть в соответствии с условиями договора факторинга № от ДД.ММ.ГГГГ..

- № от ДД.ММ.ГГГГ с ЗАО «Авирса Холдинг». Согласно п. 1.1-1.6 договора поручительства, заключенного с ЗАО «Авирса Холдинг», поручитель обязался отвечать перед фактором за исполнение договора факторинга №/ФР от 17.09.2013г. в том же объеме, что и клиент, в том числе за уплату пени, комиссий при наличии, процентов по предоставленному текущему финансированию, а также за возмещение фактору возможных издержек по взысканию задолженности клиента и других убытков фактора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением клиентом своих обязательств. Ответственность поручителя и клиента является солидарной. Соглашение об ответственности за просрочку исполнения поручителем обязательств в виде пени в размере 0,1 % от суммы неисполненных поручителем требований фактора за каждый день просрочки облечено в письменную форму (п. 3.1-3.7 договора).

ДД.ММ.ГГГГ между ООО "БТК" (ИНН №, поставщик) и ООО «Диджимаркет», впоследствии с ДД.ММ.ГГГГ. сменившим наименование на ООО "Фотомаркет" (покупатель) заключен договор поставки товаров № (в редакции дополнительных соглашений № от ДД.ММ.ГГГГ., б/н от ДД.ММ.ГГГГ.).

Согласно имеющейся в Уведомлении отметки, ООО "Фотомаркет" (в лице генерального директора У.С.И.) уведомлен продавцом (ООО "БТК") и фактором (ООО «Дженерал Финанс») об осуществлении платежей по договору поставки в пользу ООО "Дженерал Финанс" в связи с финансированием под уступку требований ДД.ММ.ГГГГ.

Уступка требований продавцом фактору осуществлена путем подписания реестров уступленных требований по согласованной форме. Согласно реестру №, продавцом ООО "БТК" уступлены требования и переданы документы по следующим поставкам ООО "Фотомаркет"

- по товарной накладной № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 10.455.678 руб. 47 коп.;

- по товарной накладной № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 5.679.046 руб. 82 коп.;

- по товарной накладной № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 4.794.657 руб. 65 коп.;

- по товарной накладной № от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 9.547.368 руб. 52 коп..

Товарные накладные представлены. Товарные накладные имеют уступочную надпись об оплате по реквизитам ООО «Дженерал Финанс».

Доводы истца о том, что поставленный товар не был возвращен, претензий по качеству, количеству, ассортименту поставленного товара не поступило, ответчиками не опровергнуты.

Согласно п. 10.1 договора поставки, покупатель оплачивает 100% стоимости каждой партии поставленного товара в течение не позднее 60 календарных дней с даты передачи товара. Согласно п. 13.1 договора поставки, в случае просрочки покупателем оплаты товара на срок до 30 календарных дней, поставщик имеет право начислить пени на просроченную задолженность в размере 0,2% за каждый день просрочки платежа, в случае просрочки оплаты более чем на 30 календарных дней - 0,5 % (с 31 дня) за каждый день просрочки.

Следовательно, срок оплаты поставленного товара истек ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ соответственно.

ДД.ММ.ГГГГ (то есть по истечении срока для оплаты по товарным накладным) фактором дебитору направлено требование об оплате поставленного товара в пользу фактора, ДД.ММ.ГГГГ продавцу и поручителю Маслову В.В. направлены требования об оплате задолженности. Извещения-требования поручителю ЗАО "Авирса Холдинг" направлено ДД.ММ.ГГГГ. В подтверждение суду представлены копии Требований, квитанции службы курьерской доставки о вручении (причинах невручения) отправлений.

Неисполнение ответчиками требований фактора ответчиками не опровергнуто. При этом, уступленное денежное требование следует считать надлежаще исполненным только в случае поступления соответствующей суммы на счет фактора.

В соответствии с п. 1 ст. 824 ГК РФ, по договору финансирования под уступку денежного требования одна сторона (финансовый агент) передает или обязуется передать другой стороне (клиенту) денежные средства в счет денежного требования клиента (кредитора) к третьему лицу (должнику), вытекающего из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьему лицу, а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту это денежное требование. Согласно п. 3 ст. 827 ГК РФ, клиент не отвечает за неисполнение или ненадлежащее исполнение должником требования, являющегося предметом уступки, в случае предъявления его финансовым агентом к исполнению, если иное не предусмотрено договором между клиентом и финансовым агентом. При этом, в силу положений ст. 826 ГК РФ, предметом уступки, под которую предоставляется финансирование, может быть как денежное требование, срок платежа по которому уже наступил (существующее требование), так и право на получение денежных средств, которое возникнет в будущем (будущее требование). Денежное требование, являющееся предметом уступки, должно быть определено в договоре клиента с финансовым агентом таким образом, который позволяет идентифицировать существующее требование в момент заключения договора, а будущее требование - не позднее чем в момент его возникновения. При уступке будущего денежного требования оно считается перешедшим к финансовому агенту после того, как возникло само право на получение с должника денежных средств, которые являются предметом уступки требования, предусмотренной договором. Если уступка денежного требования обусловлена определенным событием, она вступает в силу после наступления этого события. Дополнительного оформления уступки денежного требования в этих случаях не требуется. При этом, в силу положений ст. 830 ГК РФ, должник обязан произвести платеж финансовому агенту при условии, что он получил от клиента либо от финансового агента письменное уведомление об уступке денежного требования данному финансовому агенту и в уведомлении определено подлежащее исполнению денежное требование, а также указан финансовый агент, которому должен быть произведен платеж.

Указанные условия соблюдены. Солидарная ответственность продавца с дебитором, солидарная ответственность поручителя ЗАО "Авирса Холдинг" с продавцом в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения продавцом обязательств по договору предусмотрена заключенными между истцом и каждым из ответчиков договорами.

Согласно расчету истца (по состоянию на 22.09.2015г.), задолженность дебитора ООО «Фотомаркет» по поставленному товару, финансирование по уступку требования которого осуществлено фактором составляет 30.476.751 руб. 46 коп..

Неустойка продавца (клиента) за неисполнение обязательств по договору факторинга в части неуплаты задолженности дебиторов по поставленным товарам исчислена истцом в сумме 2.072419 руб. 10 коп.; неустойка поручителя ЗАО «Авирса Холдинг» исчислена в размере 670.488 руб. 53 коп.. Соглашение о неустойке облечено в письменную форму, ставка согласована. Расчет неустойки (пени) произведен арифметически верно.

Суд, проверив расчеты истца и сопоставив его с реестром уступленных требований, товарными накладными, сведениями о поступившей оплате, находит расчет арифметически верным. Ответчиками расчет истца не оспорен.

Учитывая изложенное, суд определяет взыскать в пользу истца задолженность по оплате поставленного товара солидарно с поручителя ЗАО «Авирса Холдинг», дебитора ООО «Фотомаркет» в истребуемом истцом размере, с клиента ООО «БТК» неустойку за просрочку обязательства по оплате поставленного товара в истребуемом истцом размере, с поручителя ЗАО «Авирса Холдинг» неустойку по договору поручительства в истребуемом размере.

Оснований для взыскания истребуемых истцом сумм денежных средств с Маслова В.В. судом не усмотрена. В силу условий договора поручительства, заключенного ООО «Дженерал Финанс» с Масловым В.В., его ответственность является субсидиарной (то есть дополнительной). В силу положений ст. 399 ГК РФ, до предъявления требований к лицу, которое в соответствии с законом, иными правовыми актами или условиями обязательства несет ответственность дополнительно к ответственности другого лица, являющегося основным должником (субсидиарную ответственность), кредитор должен предъявить требование к основному должнику. Как следует из текста искового заявления, приведенных выше материалов дела, требования о погашении задолженности направлены истцом клиенту и поручителю Маслова В.В. одновременно. На обстоятельства, свидетельствующие о наличии оснований для наступления субсидиарной ответственности Маслова В.В. - то есть обстоятельств, свидетельствующих об отсутствии либо недостаточности имущества основного должника (ООО «БТК»), истец не ссылается и доказательств тому не представляет. Сформулированное истцом требование – взыскать сумму задолженности с клиента, дебитора, поручителя ООО «Авирса Холдинг» солидарно, а с Маслова В.В. субсидиарно в случае его удовлетворения может повлечь двойное взыскание. Ссылка истца в обоснование требований о взыскании денежных средств одновременно с солидарных должников, включая основного должника и Маслова В.В. на положения ст. 165.1 ГК РФ не состоятельны. Указанная норма введена в действие с ДД.ММ.ГГГГ., тогда как договор факторинга и поручительства заключены 17.09.2013г.. Ссылка истцов на положения п. 1.4 договора поручительства, заключенного с Масловым В.В. о том, что последний обязался в течение трех рабочих дней с момента получения требования кредитора полностью погасить задолженность клиента с учетом избранной сторонами формы обеспечения исполнения обязательств основного должника (поручительством с субсидиарной, то есть дополнительной ответственностью) указанных выводов не опровергают.

В соответствие с положениями ст. 98 ГПК РФ на ответчиков в равных долях следует возложить расходы истца по уплате государственной пошлины 60.000 руб. 00 коп..

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ,

РЕШИЛ

Взыскать в пользу ООО "Дженерал Финанс"

- солидарно с ООО "Фотомаркет", ООО "БТК", ЗАО "Авирса Холдинг" задолженность по договору поставки товаров от 01.03.2015г. в размере 30.476.751 руб. 46 коп.;

- с ООО "БТК" неустойку 2.072.419 руб. 10 коп.;

- с ЗАО "Авирса Холдинг" неустойку 670.488 руб. 53 коп..

В удовлетворении исковые требований к Маслову В.В. - отказать.

Взыскать с ООО "БТК", ЗАО "Авирса Холдинг", ООО "Фотомаркет" с каждого в пользу ООО "Дженерал Финанс" компенсацию расходов по оплате государственной пошлины 20.000 руб. 00 коп..

Решение может быть обжаловано сторонами в Московский городской суд в течение месяца со дня изготовления в окончательной форме.

Судья Е.В.Жданюк

В окончательной форме

Решение изготовлено 15.02.2016 г.