Решение суда о признании незаконным отказа от исполнения обязательств о выкупе ценных бумаг № 02-0076/2016

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

22 апреля 2016 года город Москва Басманный районный суд города Москвы в составе председательствующего судьи Каркиной Ю.В., при секретаре Простяковой А.Д., с участием представителя истца Емельянова М.М., представителя ответчика Сигуа И.Р., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело №2-76/2016 по иску Евдокимова Е.А. к ПАО Банк «ТРАСТ» о признании незаконным отказа от исполнения обязательств, обязании исполнить обязательства по договору,

УСТАНОВИЛ:

Истец Евдокимов Е.А. обратился в суд с иском к ответчику ПАО Банк «ТРАСТ» с учетом уточнений о признании недействительным отказа ответчика от исполнения договора о выкупе ценных бумаг от 09.08.2012, обязании ПАО Банк «ТРАСТ» выкупить у Евдокимова Е.А. 112 кредитных нот серии *** по цене *** долларов США в течение 5 рабочих дней с момента вступления решения суда в законную силу, мотивируя свои требования тем, что 20 декабря 2010 года между Евдокимовым Е.А. и ОАО НБ «ТРАСТ» был заключен договор срочного вклада №67/06-9720/10, согласно условиям которого Евдокимов Е.А. внес на счет *** долларов США сроком на 437 дней. 09 августа 2012 года сторонами был заключен агентский договор, в соответствии с которым агент обязался за вознаграждение от своего имени, за счет и в интересах принципала, совершать сделки в отношении кредитных нот и совершать все необходимые для исполнения договора действия в расчетно-клиринговой системе. 09 августа 2012 года истец был признан квалифицированным инвестором путем заключения нескольких с делок по продаже банком ценных бумаг и их последующей покупке банком. 09 августа 2012 года между Евдокимовым Е.А. и ПАО Банк «ТРАСТ» заключен договор о выкупе принадлежащим истцу ценных бумаг, согласно которому истцом были приобретены кредитные ноты в количестве 112 штук на сумму *** долларов США. 18 марта 2015 года руководителем временной администрации заявлен отказ от исполнения договора о выкупе ценных бумаг от 09.08.2012. 02 апреля 2015 года Евдокимовым Е.А. подано уведомление о намерении подать кредитные ноты в количестве 112 штук. 21 апреля 2015 года письмом руководителя временной администрации повторно подтвержден отказ от исполнения договора о выкупе ценных бумаг от 09.08.2012.

Истец Евдокимов Е.А. в судебное заседание не явился, о дате, времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом, на личном участии в рассмотрении дела не настаивала, наделил полномочиями представлять его интересы в суде представителя по доверенности. Ранее в судебном заседании пояснил, что на протяжении двух лет он являлся вкладчиком банка с доходностью 8% годовых, менеджеры банка убедили его в приобретении кредитных нот с доходностью 10% годовых без риска неполучения денежных средств, поскольку может их продать банку в любой момент, приобретение кредитных нот аналогично депозитному вкладу. В августе 2012 года он подписал 10 договоров купли-продажи ценных бумаг, которые он прочитал, при этом он понимал, что приобретает, а потом продает ценные бумаги, после чего ему присваивается статус квалифицированного инвестора. После подписания договоров ему присвоили статус квалифицированного инвестора. Сотрудник банка сообщил информацию о том, что присвоение статуса квалифицированного инвестора клиентам банка не несет дальнейших обязательств и рисков, пояснил, что это является формальностью. После присвоения статуса квалифицированного инвестора между им и ОАО НБ «ТРАСТ» были заключены агентский договор и договор обратного выкупа, а также подписано уведомление об инвестиционных рисках. Купонный доход получал раз в полгода. Потом он узнал о корпоративных проблемах ОАО НБ «ТРАСТ» и в марте 2015 года подал уведомление о выкупе кредитных нот, в ответ на заявление от банка пришел отказ.

Представитель истца Евдокимова Е.А. по ордеру и доверенности Емельянов М.М. в судебное заседание явился, исковые требования поддержал по основаниям, изложенным в иске, в судебном заседании пояснил, что ответчик не исполнил обязательства по выкупу кредитных нот, кредитные ноты не списаны, субординированный кредит не аннулирован, банком не представлено доказательств отказа от исполнения обязательств по обстоятельствам, предусмотренным ст.ст.102, 189.39 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», последний купонный доход был получен истцом 12 августа 2014 года.

Представитель ответчика ПАО Банк «ТРАСТ» по доверенности Сигуа И.Р. в судебное заседание явился, против удовлетворения исковых требований возражал по основаниям, изложенным в письменных возражениях, кредитные ноты были выпущены в связи с заключением банком договора субординированного займа. В адрес эмитента банком направлено уведомление об отказе от исполнения обязательств по займу с 01 апреля 2015 года, в связи с чем кредитные ноты утратили покупательскую способность, что означает фактическое аннулирование ценных бумаг.

Третье лицо, не заявляющее самостоятельных исковых требований относительно предмета спора, Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» в судебное заседание не явилось, о дате, месте и времени извещалось надлежащим образом, ходатайств о рассмотрении дела в его отсутствие не поступало, возражений на исковые требования не представил.

Третье лицо, не заявляющее самостоятельных исковых требований относительно предмета спора, ЦБ РФ в судебное заседание не явилось, о дате, месте и времени извещалось надлежащим образом, ходатайств о рассмотрении дела в его отсутствие не поступало, возражений на исковые требования не представил.

Третье лицо, не заявляющее самостоятельных исковых требований относительно предмета спора, ПАО Банк «ФК Открытие» в судебное заседание не явилось, о дате, месте и времени извещалось надлежащим образом, ходатайств о рассмотрении дела в его отсутствие не поступало, возражений на исковые требования не представил.

При таких обстоятельствах, учитывая мнение сторон, суд, руководствуясь положениями ст. 167 ГПК РФ счел возможным рассмотреть дело в отсутствие истца и третьих лиц.

Суд, выслушав стороны, исследовав письменные материалы дела, приходит к выводу о том, что требования истца не подлежат удовлетворению.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона.

В соответствии с ч. 1 ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

В силу ст. 3 ФЗ «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (далее - договор о брокерском обслуживании).

В случае оказания брокером услуг по размещению эмиссионных ценных бумаг брокер вправе приобрести за свой счет не размещенные в срок, предусмотренный договором, ценные бумаги.

Брокер должен выполнять поручения клиентов добросовестно и в порядке их поступления. Сделки, осуществляемые по поручению клиентов, во всех случаях подлежат приоритетному исполнению по сравнению с дилерскими операциями самого брокера при совмещении им деятельности брокера и дилера.

В случае, если конфликт интересов брокера и его клиента, о котором клиент не был уведомлен до получения брокером соответствующего поручения, привел к причинению клиенту убытков, брокер обязан возместить их в порядке, установленном гражданским законодательством Российской Федерации.

Если это предусмотрено договором о брокерском обслуживании, брокер вправе совершать сделки с ценными бумагами и заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, одновременно являясь коммерческим представителем разных сторон в сделке, в том числе не являющихся предпринимателями.

Брокер вправе приобретать ценные бумаги, предназначенные для квалифицированных инвесторов, и заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, предназначенными для квалифицированных инвесторов, только если клиент, за счет которого совершается такая сделка (заключается такой договор), является квалифицированным инвестором в соответствии с пунктом 2 статьи 51.2 настоящего Федерального закона (далее - квалифицированные инвесторы в силу федерального закона) или признан этим брокером квалифицированным инвестором в соответствии с настоящим Федеральным законом. При этом ценная бумага или производный финансовый инструмент считаются предназначенными для квалифицированных инвесторов, если в соответствии с нормативными актами Банка России сделки с такими ценными бумагами (договоры, являющиеся такими производными финансовыми инструментами) могут совершаться (заключаться) исключительно квалифицированными инвесторами или за счет квалифицированных инвесторов.

Квалифицированные инвесторы в силу федерального закона и лица, признанные квалифицированными инвесторами в соответствии с настоящим Федеральным законом, именуются квалифицированными инвесторами.

Последствиями совершения брокером с делок с ценными бумагами и заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, в нарушение требования пункта 5 настоящей статьи, в том числе в результате неправомерного признания клиента квалифицированным инвестором, являются: 1) возложение на брокера обязанности по приобретению за свой счет у клиента ценных бумаг по требованию клиента и по возмещению клиенту всех расходов, понесенных при совершении указанных сделок, включая расходы на оплату услуг брокера, депозитария и биржи; 2) возложение на брокера обязанности по возмещению клиенту убытков, причиненных в связи с заключением и исполнением договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, в том числе всех расходов, понесенных клиентом при совершении указанных сделок, включая расходы на оплату услуг брокера, биржи.

Иск о применении последствий, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, может быть предъявлен клиентом в течение одного года с даты получения им соответствующего отчета брокера о совершенных сделках.

По смыслу ст. 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

Согласно ст. 51.1 ФЗ «О рынке ценных бумаг» ценные бумаги иностранных эмитентов, которые в соответствии с настоящей статьей не допущены к публичному размещению и (или) публичному обращению в Российской Федерации, а также иностранные финансовые инструменты, не квалифицированные в качестве ценных бумаг, не могут предлагаться в любой форме и любыми средствами, в том числе с использованием рекламы, неограниченному (неопределенному) кругу лиц, а также лицам, не являющимся квалифицированными инвесторами.

Если ценные бумаги иностранных эмитентов не допущены к публичному размещению и (или) публичному обращению в Российской Федерации в соответствии с настоящей статьей, то на обращение таких ценных бумаг распространяются требования и ограничения, установленные настоящим Федеральным законом для обращения ценных бумаг, предназначенных для квалифицированных инвесторов.

В соответствии со ст. 51.2 ФЗ «О рынке ценных бумаг» физическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно отвечает любому из указанных требований: 1) общая стоимость ценных бумаг, которыми владеет это лицо, и (или) общий размер обязательств из договоров, являющихся производными финансовыми инструментами и заключенных за счет этого лица, соответствуют требованиям, установленным нормативными актами Банка России. При этом указанный орган определяет требования к ценным бумагам и иным финансовым инструментам, которые могут учитываться при расчете указанной общей стоимости (общего размера обязательств), а также порядок ее (его) расчета; 2) имеет установленный нормативными актами Банка России опыт работы в российской и (или) иностранной организации, которые совершали сделки с ценными бумагами и (или) заключали договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами; 3) совершило сделки с ценными бумагами и (или) заключило договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в количестве, объеме и в срок, которые установлены нормативными актами Банка России; 4) размер имущества, принадлежащего этому лицу, и порядок расчета такого размера устанавливаются нормативными актами Банка России; 5) имеет установленные нормативными актами Банка России образование или квалификационный аттестат.

Признание лица по его заявлению квалифицированным инвестором осуществляется брокерами, управляющими, иными лицами в случаях, предусмотренных федеральными законами (далее - лицо, осуществляющее признание квалифицированным инвестором), в порядке, установленном Банком России.

В случае признания лица квалифицированным инвестором на основании предоставленной им недостоверной информации последствия, предусмотренные пунктом 6 статьи 3 и частью восьмой статьи 5 настоящего Федерального закона, не применяются. Признание лица квалифицированным инвестором на основании предоставленной им недостоверной информации не является основанием недействительности сделок, совершенных за счет этого лица.

Лицо может быть признано квалифицированным инвестором в отношении одного вида или нескольких видов ценных бумаг и иных финансовых инструментов, одного вида или нескольких видов услуг, предназначенных для квалифицированных инвесторов.

Лицо, осуществляющее признание квалифицированным инвестором, обязано уведомить квалифицированного инвестора о том, в отношении каких видов ценных бумаг и иных финансовых инструментов или услуг он признан квалифицированным инвестором.

Права владельцев ценных бумаг, предназначенных для квалифицированных инвесторов, за исключением лиц, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи, могут учитываться только депозитариями в порядке, предусмотренном статьей 7 настоящего Федерального закона.

В силу п. 2.1 Положения о порядке признания лиц квалифицированными инвесторами, утвержденного Приказом ФСФР России от 18.03.2008 г. № 08-12/пз- н, действовавшего по состоянию на 27 ноября 2014 года, физическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно отвечает любым двум требованиям из указанных: 1) владеет отвечающими требованиям пункта 2.4 настоящего Положения ценными бумагами и (или) иными финансовыми инструментами, общая стоимость которых, рассчитанная в порядке, предусмотренном пунктом 2.5 настоящего Положения, составляет не менее 3 миллионов рублей. При определении общей стоимости указанных ценных бумаг и (или) иных финансовых инструментов учитываются также соответствующие финансовые инструменты, переданные физическим лицом в доверительное управление; 2) имеет опыт работы в российской и (или) иностранной организации, которая осуществляла сделки с ценными бумагами и (или) иными финансовыми инструментами: не менее 1 года, если такая организация (организации) является квалифицированным инвестором в силу пункта 2 статьи 51.2 Федерального закона "О рынке ценных бумаг"; или не менее 3 месяцев, если такая организация (организации) является квалифицированным инвестором в силу пункта 2 статьи 51.2 Федерального закона "О рынке ценных бумаг" и на дату признания лица квалифицированным инвестором это лицо является работником указанной организации; или не менее 2 лет в иных случаях; 3) совершало ежеквартально не менее чем по 10 сделок с ценными бумагами и (или) иными финансовыми инструментами в течение последних 4 кварталов, совокупная цена которых за указанные 4 квартала составила не менее 300 тысяч рублей, или совершало не менее 5 сделок с ценными бумагами и (или) иными финансовыми инструментами в течение последних 3 лет, совокупная цена которых составила не менее 3 миллионов рублей.

Как предусмотрено ст. 30.2 ФЗ «О рынке ценных бумаг» в случае раскрытия информации о ценных бумагах, в том числе об инвестиционных паях паевых инвестиционных фондов, и о производных финансовых инструментах, предназначенных для квалифицированных инвесторов, в такой информации должно содержаться указание на то, что она адресована квалифицированным инвесторам.

Ценные бумаги и производные финансовые инструменты, предназначенные для квалифицированных инвесторов, не могут предлагаться неограниченному кругу лиц, в том числе с использованием рекламы, а также лицам, не являющимся квалифицированными инвесторами.

Согласно ч. 1 ст. 170 ГК РФ мнимая сделка, то есть сделка, совершенная лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей правовые последствия, ничтожна.

В соответствии со ст. 166 ГК РФ сторона, из поведения которой явствует ее воля сохранить силу сделки, не вправе оспаривать сделку по основанию, о котором эта сторона знала или должна была знать при проявлении ее воли.

Заявление о недействительности сделки не имеет правового значения, если ссылающееся на недействительность сделки лицо действует недобросовестно, в частности если его поведение после заключения сделки давало основание другим лицам полагаться на действительность сделки.

Как предусмотрено ст. 168 ГК РФ за исключением случаев, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи или иным законом, сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта, является оспоримой, если из закона не следует, что должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

В силу ст. 189.39 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» руководитель временной администрации по управлению кредитной организацией в случае приостановления полномочий исполнительных органов кредитной организации с момента назначения временной администрации по управлению кредитной организацией вправе отказаться от исполнения договоров и иных сделок кредитной организации по основаниям и в порядке, которые предусмотрены статьей 102 настоящего Федерального закона.

Согласно ст. 102 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» внешний управляющий в течение трех месяцев с даты введения внешнего управления вправе отказаться от исполнения договоров и иных с делок должника.

Отказ от исполнения договоров и иных сделок должника может быть заявлен только в отношении сделок, не исполненных сторонами полностью или частично, если такие сделки препятствуют восстановлению платежеспособности должника или если исполнение должником таких сделок повлечет за собой убытки для должника по сравнению с аналогичными сделками, заключаемыми при сравнимых обстоятельствах.

В случаях, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи, договор считается расторгнутым с даты получения всеми сторонами по такому договору заявления внешнего управляющего об отказе от исполнения договора.

Сторона по договору, в отношении которого заявлен отказ от исполнения, вправе потребовать от должника возмещения убытков, вызванных отказом от исполнения договора должника.

Как установлено в судебном заседании и следует из материалов дела, 06 февраля 2009 года между компанией C.R.R. B.V. и НБ «ТРАСТ» (ОАО) было заключено соглашение о предоставлении субординированного кредита, в соответствии с которым при условии получения кредитором C.R.R. B.V.

вырученных по облигациям (кредитным нотам) средств, кредитор обязался предоставить заемщику НБ «ТРАСТ» (ОАО) кредит в размере ***. Срок погашения обязательств – 06 февраля 2016 года.

В соответствии с подпунктами (a) и (b) пункта 3.3 соглашения о предоставлении субординированного кредита, не ущемляя право кредитора по сохранению сумм, уже уплаченных ему в соответствии с настоящим соглашением и при условии получения подтверждения от Центрального Банка, что кредит может считаться дополнительным капиталом, если имеет место событие банкротства уплата любой суммы процентов или основной суммы кредита должны быть субординированы в отношении права уплаты ко всем преимущественным задолженностям, так что никакая сумма не подлежит уплате кредитору в отношении кредита пока все преимущественные задолженности, подтвержденные при банкротстве заемщика, не будут удовлетворены; и после удовлетворения всех преимущественных задолженностей, в порядке, предусмотренном соглашением, кредитор имеет право получить и удержать любые суммы, уплаченные либо подлежащие уплате по настоящему соглашению пропорционально любым другим субординированным задолженностям заемщика, которые имеют равный статус с суммами, подлежащими уплате. Любое лицо, имеющее право требования удовлетворения преимущественной задолженности, вправе требовать принудительного исполнения.

Денежные средства по договору субординированного кредита в размере *** были получены НБ «ТРАСТ» (ОАО) 10 февраля 2009 года и 12 февраля 2009 года.

09 августа 2012 года Евдокимов Е.А. обратился в НБ «ТРАСТ (ОАО) с заявлением о признании его квалифицированным инвестором.

На указанный момент истец являлся собственником акций российских эмитентов общей стоимостью ***., приобретенных у НБ «ТРАСТ» (ОАО) по пяти договорам купли-продажи от 09 августа 2012 года.

Истец был внесен в реестр квалифицированных инвесторов 09 августа 2012 года, что подтверждается уведомлением №*** от 10 августа 2012 года.

09 августа 2012 года между Евдокимовым Е.А. и ОАО НБ «ТРАСТ» (новое наименование – ПАО Банк «ТРАСТ») был заключен агентский договор №***, в соответствии с которым агент обязался за вознаграждение по поручению принципала от своего имени, за счет и в интересах принципала представлять принципалу рекомендации, консультационные услуги (включая, но не ограничиваясь проводить все необходимые переговоры), совершать сделки в отношении кредитных нот и совершать все необходимые для исполнения договора действия в расчетно-клиринговой системе. Принципал уполномочивает агента совершать необходимые действия в интересах принципала при заключении, исполнении и расторжении сделок, заключаемых агентом во исполнение поручений принципала, подписывать передаточные распоряжения, получать выписки по принадлежащим принципалу Кредитным нотам, расписываться за принципала и совершать иные юридические и фактические действия, необходимые для исполнения обязательств по договору.

В рамках указанного договора истцу был открыт брокерский счет №***.

Согласно п. 2.5 указанного договора агент вправе хранить денежные средства принципала, предназначенные для покупки кредитных нот, а также выполнять функции номинального держателя ценных бумаг принципала.

Пунктом 3.15 агентского договора предусмотрено, что агент вправе в безакцептном порядке списывать сумму вознаграждения и расходы агента, а также иные суммы, причитающиеся агенту по договору, из денежных средств, находящихся на брокерском счете принципала.

09 августа 2012 года по поручению Евдокимова Е.А. банком на имя истца были приобретены 202 кредитные ноты, выпуск ***, стоимостью *** долларов США.

09 августа 2012 года между Евдокимовым Е.А. и ОАО НБ «ТРАСТ» заключен договор о выкупе ценных бумаг №***, согласно условиям которого клиент имеет право требовать выкупа принадлежащих клиенту кредитных нот *** в количестве 112 штук стоимостью *** долларов США, а банк обязуется найти клиенту покупателя на кредитные ноты, а также обеспечить приобретение покупателем кредитных нот на условиях, согласованных сторонами. В случае, если приобретение покупателем кредитных нот не будет обеспечено банком, банк обязуется самостоятельно приобрести кредитные ноты на условиях, изложенных в договоре, а клиент имеет право требовать у банка выкупа кредитных нот, путем предложения кредитных нот к продаже банку на условиях и в порядке, предусмотренном договором.

22 декабря 2014 года Приказом ЦБ РФ №ОД-3589 на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» возложены функции временной администрации банка НБ «ТРАСТ» (ОАО).

09 февраля 2015 года НБ «ТРАСТ» (ОАО) уведомило C.R.R. B.V. о прекращении возврата кредитору основной суммы займа по договору субординированного займа от 06 февраля 2009 года вместе с процентами с 22 декабря 2014 года.

12 февраля 2015 года C.R.R. B.V. уведомило держателей облигаций участия в займе ISIN: *** о прекращении заемщиком возврата кредитору основной суммы займа с 22 декабря 2014 года.

В связи с ухудшением финансового положения и снижением нормативов достаточности собственных средств ниже установленного Банком России уровня, 20 февраля 2015 года НБ «ТРАСТ» (ПАО) разместило на официальном Интернет- сайте информацию об аннулировании кредитных нот.

18 марта 2015 года временная администрация НБ «ТРАСТ (ОАО) уведомила Евдокимова Е.А. об отказе от исполнения договора №*** от 09.08.2012 в соответствии с положениями ст.ст.189.39 и п. 2 ст. 102 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

01 апреля 2015 года истец обратилась к ответчику с уведомлением о намерении продать кредитные ноты 16 апреля 2015 года.

01 апреля 2015 года Евдокимов Е.А. поручил НБ «ТРАСТ» (ОАО) совершить сделки с принадлежащими ему ценными бумагами – кредитными нотами *** в количестве 112 штук.

21 апреля 2015 года ОАО НБ «ТРАСТ» повторно сообщил истцу об отказе от исполнения договора обратного выкупа.

Указанные фактические обстоятельства установлены в судебном заседании, подтверждаются собранными по делу доказательствами и сторонами не оспаривались.

В соответствии с ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основание своих требований и возражений.

В силу ст. 150 ГПК РФ непредставление ответчиком доказательств и возражений не препятствует рассмотрению дела по имеющимся в деле доказательствам.

Рассматривая заявленные требования о признании недействительным отказа ПАО Банк «ТРАСТ» от исполнения договора о выкупе ценных бумаг от 09.08.2012, обязании ПАО Банк «ТРАСТ» выкупить у Евдокимова Е.А. 112 кредитных нот серии *** по цене *** долларов США оценивая совершенные к моменту отказа встречные предоставления сторон, принимая во внимание, полученный Евдокимовым Е.А. купонный доход, учитывая снижение ликвидности принадлежащих истцу ценных бумаг, в связи с прекращением исполнения заемщиком соглашения о предоставлении субординированного кредита, суд не находит оснований для удовлетворения заявленных требований, поскольку исполнение ПАО Банк «ТРАСТ» обязательств по договору о выкупе ценных бумаг №*** от 09.08.2012 будет препятствовать восстановлению платежеспособности должника, а также может повлечь за собой убытки для ответчика по сравнению с аналогичными сделками, заключаемыми в отношении конкурентоспособных ликвидных ценных бумаг.

Доводы истца о несоблюдении агентом положений ст. 30.2 Закона РФ «О рынке ценных бумаг» суд находит несостоятельным, поскольку статус квалифицированного инвестора был получен Евдокимовым Е.А. 09 августа 2012 года, в связи с чем на момент заключения брокерского договора и приобретении кредитных нот истец являлся квалифицированным инвестором.

Доводы истца о неправомерном признании его квалифицированным инвестором путем заключение притворных сделок купли-продажи акций, также не могут быть признаны судом состоятельными, поскольку основанием для признания Евдокимова Е.А. квалифицированным инвестором послужило совершение им не менее 5 сделок с ценными бумагами и (или) иными финансовыми инструментами в течение последних 3 лет, совокупная цена которых составила не менее ***, данные сделки были совершены и исполнены сторонами, конечной целью данных сделок было получение истцом возможности приобрести статус квалифицированного инвестора, который был достигнут Евдокимовым Е.А. и использован истцом при приобретении кредитных нот. При этом, последующая продажа истцом акций банку не свидетельствует о привторности заключенных сделок, их недействительности, а потому не влечет признание статуса квалифицированного инвестора незаконным.

Кроме того, суд обращает внимание, что оснований для применения к рассматриваемым правоотношениям между агентом и Евдокимов Е.А. Закона РФ «О защите прав потребителей» не имеется, поскольку деятельность по совершению сделок с ценными бумагами, договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, носит рисковый характер, направлена на извлечение прибыли и не может быть признана деятельностью, направленной на удовлетворение личных (бытовых) нужд.

При этом, квалифицированный инвестор в отличие от потребителя не может ссылаться на отсутствие специальных познаний для работы с финансовыми инструментами, неосознание рисков совершения операций с ценными бумагами.

Истцу была предоставлена информация о том, что приобретаемая им ценная бумага является нотой участия в кредите, обеспечением поступления выплат по которой являются субординированные кредиты, полученные НБ «ТРАСТ» (ОАО) от C.R.R. B.V., в связи с чем у истца имелась возможность осознать степень рисков утраты у ценной бумаги статуса объекта гражданского оборота.

При этом в силу положений ч. 1.1 ст. 51 ФЗ «О рынке ценных бумаг» ответственность за убытки, причиненные инвестору и (или) владельцу ценных бумаг вследствие раскрытия или предоставления недостоверной, неполной и (или) вводящей в заблуждение информации несет эмитент ценных бумаг, которым ответчик не является.

Аффилированность продавца TIB Investmens Limited и НБ «ТРАСТ» (ОАО) значения в рассматриваемых правоотношениях не имеет, какие-либо неблагоприятные последствия для истца не повлекла и не могла повлечь, конфликт интересов между истцом как владельцем кредитных нот и ответчиком как брокером и одновременно должником по обязательству, обеспечивающему действительность кредитных нот, не порождает, поскольку все участники правоотношений заинтересованы в финансовой состоятельности банка.

Все доводы истца относительно экономической сути и значения рассматриваемого выпуска и реализации кредитных нот свидетельствуют о реализации механизма привлечения денежных средств и распределения кредитных рисков за счет кредитных нот в сложившемся понимании данного термина.

Позиция, изложенная в решениях арбитражных судов о том, что обязательства по кредитным нотам по своей экономической сути являются обязательствами самого НБ «ТРАСТ» (ОАО), не противоречит смыслу данного финансового инструмента, однако и не упрощает его правовую природу до взаимоотношений банка и вкладчика, и не освобождает лиц от необходимости соблюдения правового механизма реализации отношений, связанных с кредитными нотами.

Оценив в совокупности представленные доказательства, принимая во внимание, что в гражданском судопроизводстве в силу принципа состязательности и диспозитивности каждая сторона самостоятельно определяет меру (пределы) своей активности, принимая на себя последствия в виде риска лишиться возможности получить защиту своего права либо охраняемого законом интереса, согласно статье 67 ГПК РФ, суд приходит к выводу об отказе в удовлетворении заявленных Евдокимовым исковых требований к ПАО Банк «ТРАСТ» о взыскании денежных средств.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ

В удовлетворении исковых требований Евдокимова Е.А. к ПАО Банк «ТРАСТ» о признании незаконным отказа от исполнения обязательств, обязании исполнить обязательства по договору отказать.

Решение может быть обжаловано в Московский городской суд через Басманный районный суд г. Москвы в течение месяца с момента составления решения в окончательной форме. Судья Ю.В. Каркина.


 

РЕШЕНИЯ СУДОВ ПО ЦЕННЫМ БУМАГАМ:

Решение суда о взыскании денежных средств

Истец Яшин П.В. обратился в суд с иском к ответчику ПАО Банк «ТРАСТ» о взыскании денежных средств, мотивируя свои требования тем, что до *** года Яшин П.В. являлся вкладчиком банка, *** года сторонами был заключен агентский договор, в соответствии...

Решение суда о признании договоров недействительным

Истец Пащенко Е.В. обратилась в суд с иском к ответчику ПАО Банк «ТРАСТ» о признании договора недействительным, взыскании денежных средств, процентов за пользование денежными средствами, мотивируя свои требования тем, что сторонами *** года был за...




© 2024 sud-praktika.ru | sud-praktika@mail.ru

Рейтинг@Mail.ru