Постановление суда по ч. 4 ст. 14.57 КоАП РФ № 5-106/2017 | Нарушение законодательства Российской Федерации о потребительском кредите (займе) при совершении действий, направленных на возврат задолженности по договору потребительского кредита (займа)

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

24 августа 2017 года город Оренбург

Судья Центрального районного суда г. Оренбурга Ямникова Е.В.

при секретаре Филипповой И.И.

с участием представителя заместителя начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Оренбургской области Разумова А.Л.

потерпевшей Юмашиной О.Ю.

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 4 ст. 14.57 КоАП РФ в отношении ООО «Инвестстрой» (<данные изъяты>),

УСТАНОВИЛ:

Согласно протоколу об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ Общество с ограниченной ответственностью микрофинансовая компания «Инвестстрой» совершило административное правонарушение, предусмотренное ч. 4 ст. 14.57 КоАП РФ об административных правонарушения, выразившееся в нарушении требований федерального закона № 230-ФЗ от 03.07.2016г. «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при следующих обстоятельствах.

Юмашина О.Ю. ДД.ММ.ГГГГ обратилась в УФССП России по Оренбургской области с заявлением о привлечении к административной ответственности лиц, осуществляющих с ней взаимодействие по вопросу просроченной задолженности, возникшей из договора микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между Обществом с ограниченной ответственностью микрофинансовой организации «Гарантированные финансы» (сокращённое наименование - ООО МФО «Гарантированные финансы»), юридический адрес: <данные изъяты> и ФИО7 по которому Юмашина О.Ю. не является должником и поручителем, так как считает указанные действия нарушением ее прав и законных интересов.

Указом Президента Российской Федерации от 15.12.2016 N 670 "Вопросы Федеральной службы судебных приставов" Федеральная Служба судебных приставов наделена полномочиями по осуществлению функций по ведению государственного реестра юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и на осуществление федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью указанных юридических лиц, включенных в государственный реестр.

Протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных частями 1, 2, 3, 4 статьи 14.57 Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации, вправе составлять, в том числе, начальники отделов, в компетенцию которых входят функции по осуществлению контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности аппаратов управления территориальных органов ФССП России и их заместители.

Следовательно, протокол об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ №-АП составлен уполномоченным лицом компетентного органа.

Установлено, что взаимодействие с третьим лицом с целью возврата просроченной задолженности за ФИО11 осуществляло ООО «Инвестстрой», адрес: ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, <адрес> <данные изъяты> с гр. Юмашиной

ФИО12 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт серии № № выдан ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес>, ФИО1, путем осуществления отправки смс сообщения. Так ДД.ММ.ГГГГ на номер +№ ФИО4 с абонентского номера +№ отправлено CMC сообщение с текстом «Когда долг за ФИО13 оплатишь в Росденьги».

Согласно объяснению Юмашиной О.Ю., никаких договоров микрозайма и поручительства она не заключала, о том, что ФИО5 указала ее номер телефона в компании РосДеньги ей не известно. Вопреки этому организация требовала оплаты кредита и угрожала Юмашиной О.Ю неизвестными мерами взыскать с нее денежные средства.

Исходя из предоставленной детализации услуг связи и скриншота смс сообщения Юмашиной О.Ю. от абонента с номера +№ ДД.ММ.ГГГГ в 17.36 (местное время) поступило текстовое сообщение с текстом: «Когда долг за ФИО14 оплатишь в Росденьги».

Согласно выписки из реестра Российской системы и плана нумерации предоставленной Федеральным агентством связи, телефонный номер обслуживается Ульяновским филиалом ООО «Т2 Мобайл».

Согласно ответу Ульяновского филиала ООО «Т2 Мобайл» от ДД.ММ.ГГГГ №, абонентский номер № предоставлен в пользование и распоряжение ООО «Инвестстрой» юридический адрес: <данные изъяты> по договору оказания услуг связи от ДД.ММ.ГГГГ б/н.

Пунктами 1, 2 части 1 статьи 5 Федерального закона от 03.07.2016 года №230-Ф3 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"..» предусмотрено, что взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности в виде звонков и смс сообщений вправе осуществлять только: кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования, а также лицо действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

По представленным материалам и исходя из договора микрозайма № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между ООО МФО «Гарантированные финансы» и ФИО5 переуступки права требования по данному договору не было, агентские договора на оказание услуг по возврату просроченной задолженности не заключались.

Согласно выписке ЕГРЮЛ ООО «Инвестстрой» зарегистрировано и фактически располагается по адресу: <данные изъяты> в качестве основного вида деятельности занимается прочими видами полиграфической деятельности и деятельность по возврату просроченной задолженности не осуществляет.

В соответствии с собранными материалами ООО «Инвестстрой» не является кредитором по вышеуказанному договору микрозайма и согласно сведениям, содержащимся в государственном реестре юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности размещенного на сайте *** не включено в данный реестр.

Согласно части 1 статьи 2.1. КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность. Юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

В соответствии с ч. 2 ст. 15 Конституции Российской Федерации органы государственной власти, органы местного самоуправления, должностные лица, граждане и их объединения обязаны соблюдать Конституцию Российской Федерации и законы.

Законом - ч. 1 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) - установлено, что при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); 3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В соответствии с ч. 1 ст. 5Федерального закона № 230-ФЗ взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, вправе осуществлять только: 1) кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных частью 2 настоящей статьи); 2) лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

В соответствии с частью 5 статьи 4 Закона 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия. Как следует из материалов дела данных требований закона соблюдено не было.

Обстоятельства совершения ООО «Инвестстрой» правонарушения помимо протокола об административном правонарушении подтверждаются следующими доказательствами:

- заявлением Юмашиной О.Ю. о привлечении к ответственности от 03.03.2017 года,

-договором микрозайма № заключенным между ООО «Гарантированные финансы» и ФИО5,

- объяснениями Юмашиной О.Ю. от 14.04.2017 года

- договором об оказании услуг связи Теле 2 абоненту ООО «Инвестрой»,

- сведениями ЕГРП,

- объяснениями Юмашиной О.Ю. от 24.05.2017 года

- детализацией услуг связи,

- уведомлением о составлении протокола об административном правонарушении.

Оснований не доверять этим доказательствам судья не имеет. Каких-либо данных, свидетельствующих о предвзятости или заинтересованности Юмашиной О.Ю. в исходе дела, в судебном заседании не добыто.

Вместе с тем, согласно ч. 4 ст. 14.57 КоАП РФ, незаконное осуществление лицом, не включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, действий, которые в соответствии с Федеральным законом "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" могут осуществляться только включенным в указанный реестр юридическим лицом, влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей; на должностных лиц - от ста тысяч до одного миллиона рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двухсот тысяч до двух миллионов рублей. Соответственно факты нашли свое подтверждение о том, что ООО «Инвестстрой» незаконно вело коллекторскую деятельность соответственно нарушило запрет лично встречаться с должником и даже общаться с ним по телефону. Также нельзя направлять должнику текстовые, голосовые и иные сообщения.

В судебном заседании потерпевшая Юмашина О.Ю. пояснила что ФИО5 является ее начальницей и ей известно об оформлении ею микрозаймов в 2016 году в компании «РосДеньги». Какого-либо согласия на обработку и передачу своих персональных данных она не передавала и каких-либо займов не оформляла. Настаивала на привлечении к административной ответственности лиц, осуществлявших ей звонки и смс сообщения с требованием погасить долг.

Представитель УФССП России по Оренбургской области Разумов А.Л., обстоятельства, изложенные в протоколе об административном правонарушении поддержал, так же просил привлечь к административной ответственности ООО «Инвестстрой» по ч. 4 ст. 14.57 КоАП РФ.

Судом неоднократно предпринимались попытки к извещению ООО «Инвестстрой» по месту регистрации<данные изъяты> однако юридическое лицо по данному адресу почтовую корреспонденцию не получает, конверты возвращаются в суд, по истечении срока хранения, в связи с чем, суд приходит к выводу о возможности рассмотрения дела в их отсутствие.

Изучив материалы дела в совокупности, суд приходит к выводу о том, что имеются достаточные доказательства того, что в действиях общества ООО «Инвестстрой» имеется событие административного правонарушения, предусмотренного частью 4 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Допущенное правонарушение не является малозначительным, поскольку объектом его посягательства являются права и законные интересы физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, что свидетельствует о высокой степени общественной опасности.

Законных оснований для замены административного наказания при назначении административного наказания судья на основании положений ч. 3ст. 4.1 КоАП РФучитывает общественно опасный характер административного правонарушения, совершённого вследствие ненадлежащего исполнения должностными лицами своих обязанностей и недостаточного контроля со стороны юридического лица, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Обстоятельства, смягчающие и отягчающие административную ответственность (ст.ст. 4.2, 4.3 КоАП РФ), судьёй не установлены.

С учётом изложенного судья считает возможным назначить наказание в виде наложения административного штрафа в минимальном размере.

Законных оснований для замены административного наказания в виде административного штрафа предупреждением (ст. 4.1.1 КоАП РФ) не имеется.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 29.7, 29.9, 29.10, п. 6 ч. 1 ст. 24.5 КоАП РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ

Признать юридическое лицо ООО «Инвестстрой» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 4 ст. 14.57 КоАП РФ, и назначить наказание в виде административного штрафа в размере № рублей в доход государства.

Наименование получателя административного штрафа: Управление федерального казначейства по Оренбургской области (прокуратура Оренбургской области)

Реквизиты получателя для зачисления административного штрафа:

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>.

Разъяснить юридическому лицу ООО «Инвестстрой» положения ч. 1 ст. 32.2 КоАП РФ, согласно которым административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу.

В соответствии с ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ неуплата административного штрафа в срок, предусмотренный КоАП РФ, влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей.

Постановление может быть обжаловано в Оренбургский областной суд через Центральный районный суд г. Оренбурга в течение десяти суток со дня его вынесения, а правонарушителем – в течение десяти суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья: Е.В. Ямникова